泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）                             基金家具尊府节录更新                                                编制日历：2024 年 12 月 5 日                         送出日历：2024 年 12 月 6 日           本节录提供本基金的贫困信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募证明书等销售文献。 一、家具大约 基金简称       泰康现款管家货币             基金代码            004861 下属基金简称     泰康现款管家货币 B           下属基金交游代码        004862                                                 中国工商银行股份有限公 基金不停东说念主      泰康基金不停有限公司           基金托管东说念主                                                 司                                 上市交游所及上市日 基金合同见效日    2017 年 9 月 8 日                       -                                 期 基金类型       货币市集基金               交游币种            东说念主民币 运作形势       平凡通达式                通达频率            每个通达日                                 启动担任本基金基金 基金司理       任慧娟                  司理的日历                                 证券从业日历          2007 年 7 月 1 日            《基金合同》见效后，贯穿 60 个责任日出现基金份额合手有东说念主数目发火 200 东说念主或者 其他         基金金钱净值低于 5，000 万元情形的，本基金将笔据基金合同的商定参预清理法子            并拒绝，不须召开基金份额合手有东说念主大会。 二、基金投资与净值阐发 (一) 投资方针与投资策略 （请投资者阅读《招募证明书》“基金的投资”章节了解精细情况）           在玄虚接头基金金钱安全性、收益性和流动性的基础上，通过积极主动的投资不停， 投资方针           力求为投资东说念主创造褂讪的收益。           本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融用具，包括现款，期限在一年以内           （含一年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以 投资限制           内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、金钱援救证券，以及中国证监会、           中国东说念主民银行认同的其他具有精良流动性的货币市集用具。           调遣优先确立的金钱类别和确立比例。 主要投资策略    测，详情并动态调遣利率品种的期限确立策略。           基本面、计谋面、资金面以及收益水温存流动性风险的分析的基础上。                          泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）基金家具尊府节录更新              资，同期在投资经过中基于对交游敌手信用风险的评估，弃取交游敌手。              是否存在利差套利空间，进而详情是否进行杠杆操作。              种、正回购、缩小组合久期等形势，以称心浩荡的基金金钱变现需求。              券进行风险分析和价值评估后进行投资。              询查，严慎投资。 功绩比较基准       东说念主民币七天见告入款利率（税后）。              本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益 风险收益特征              和预期风险均低于债券型基金、搀和型基金及股票型基金。 (二) 投资组合伙产确立图表/区域确立图表 (三) 自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图 注：本基金建造于 2017 年 9 月 8 日，2017 年度联统统据的计较时辰为 2017 年 9 月 8 日至 2017 年 12 月 31 日，图示功绩阐发限制日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来阐发。                                第 2页 共 4页                        泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）基金家具尊府节录更新 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售联系用度    除法律法例另有章程或基金合同另有商定外，本基金不收取申购用度和赎回用度。然则，在称心联系流 动性风险不停条款的前提下，当本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融用具占基金金钱净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金稳重运作，幸免诱 发系统性风险，基金不停东说念主有权对当日单个基金份额合手有东说念主肯求赎回基金份额杰出基金总份额 1%以上的赎 回肯求（对杰出基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产；当 本基金前 10 名基金份额合手有东说念主的合手有份额共计杰出基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国债、中 央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金金钱净值的比例共计低于 10%且 偏离度为负时，基金不停东说念主应当对当日单个基金份额合手有东说念主杰出基金总份额 1%以上的赎回肯求（对杰出基 金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产；基金不停东说念主与基金托 管东说念主协商说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形之外。 (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费形势/年费率或金额                      收取方  别 不停费               0.15%                   基金不停东说念主和销售机构 托管费               0.06%                     基金托管东说念主 销 售 服 务费 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       具体参见《招募证明书》                 “基金用度与税收”章节 用 注：（1）本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。   （2）本基金运作联系用度年金额为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终执行金额以基金按时敷陈潜入为准。 (三) 基金运作玄虚用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在合手或然辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                     泰康现款管家货币 B                           基金运作玄虚费率（年化） 注：基金不停费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 潜入的联统统据为基准测算。 四、风险揭示与贫困提醒 (一) 风险揭示    投资者购买货币市集基金并不即是将资金行动入款存放在银行或者入款类金融机构。本基金不提供任 何保证。投资者可能损失投本钱金。投资有风险，出入金投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募证明书》等                               第 3页 共 4页                              泰康现款管家货币市集基金（泰康现款管家货币 B 份额）基金家具尊府节录更新 销售文献。     本基金的主要风险包括市集风险、信用风险、不停风险、流动性风险、交游敌手失约风险、合规性风险、 操魄力险，其他风险以及本基金专有的风险等。其中，本基金专有的风险包括：（1）本基金投资于货币市 场用具，面对货币市集利率波动的风险，基金逐日的收益将笔据市集情况高下波动，在极点情况下可能为负 值，存在亏空的可能性。（2）由于货币市集基金的稀奇条款，为称心投资者的赎回需要，本基金必须保合手 一定的现款比例以应酬赎回的需求，在不停现款头寸时，有可能存在现款不及的风险或现款过多而带来的机 会成本风险。（3）当影子订价详情的基金金钱净值与摊余成本法计较的基金金钱净值的正偏离度统统值达 到 0.5%时，基金不停东说念主应当暂停收受申购并在 5 个交游日内将正偏离度统统值调遣到 0.5%以内，故投资者 可能面对暂停申购的风险。（4）当负偏离度统统值贯穿两个交游日杰出 0.5%时，基金不停东说念主应当遴选公允 价值估值方式对合手有投资组合的账面价值进行调遣，或者遴选暂停收受整个赎回肯求并拒绝基金合同进行 财产清理等门径，故投资者可能面对上述估值调遣或暂停赎回及基金合同提前拒绝的风险。（5）投资金钱 援救证券等带来的风险。 (二) 贫困提醒    中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。基金不停东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎致力的原则不停和诈欺基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主 和基金合同确当事东说念主。    基金家具尊府节录信息发生要紧变更的，基金不停东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金不停东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到 基金的联系信息，敬请同期怜惜基金不停东说念主发布的联系临时公告等。 五、其他尊府查询形势     以 下 资 料 详 见 基 金 管 理 东说念主 网 站 www.tkfunds.com.cn ， 基 金 管 理 东说念主 的 全 国 统 一 客 户 服 务 电 话 为     基金合同、托管左券、招募证明书     按时敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈     基金份额净值     基金销售机构及运筹帷幄形势     其他贫困尊府 六、其他情况证明   争议科罚形势：各方当事东说念主情愿，因基金合同而产生的或与基金合同关系的一切争议，如经友好协商未 能科罚的，应提交中国海外经济商业仲裁委员会笔据该会那时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁场所为北京 市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有抑止力，仲裁费由败诉方承担。   投资者应崇敬阅读基金合同等法律文献，实时怜惜销售机构出具的允洽性意见，各销售机构对于允洽性 的意见无须然一致，销售机构的允洽性匹配意见并不标明对基金的风险和收益作念出执行性判断或者保证。基 金合同中对于基金风险收益特征与基金风险品级因接头成分不同而存在相反。投资者应了解基金的风险收 益情况，蚁合自己投资主见、期限、投资素质及风险承受才气严慎方案并自行承担风险。                                     第 4页 共 4页

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